Fallbeispiel 2: Zuschüsse und Steuervorteile ausschöpfen

Das Problem

Eine 40-jährige Privatkundin machte sich Sorgen, ob die Rente im Alter ausreichen würde. Aufgrund diverser Medienberichte und Gespräche mit Bekannten war sie völlig verunsichert, wie sie privat am besten ansparen sollte

Das Ziel des Kunden

Sie wollte eine sichere Zusatzrente und war bereit, dafür in den nächsten 25 Jahren jeden Monat 200,— weg zu legen.

Die Umsetzung

Es wurden einige Gespräche geführt, dabei wurden verschiedene Ansparformen mit allen Vorteilen und Nachteilen ausführlich verglichen. Auf die steuerlichen Vorteile und Zuschüsse wurde hingewiesen. Es wurden zwei voneinander unabhängige Sparpläne abgeschlossen.

Das Ergebnis

Die Kundin spart nun zwei Verträge an. Die 200,— kann sie zum größten Teil von der Steuer absetzen. Sie darf sich ab ihrem 65. Geburtstag auf eine lebenslange Zusatzrente in Höhe von rund 800,— freuen.

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Peter Fuchs Finanzexperte

Über Peter Fuchs

Mein Name ist Peter Fuchs und wir (meine Frau und zwei Töchter sowie der Hund) leben im sonnenverwöhnten Baden, in der Nähe vom Rhein. Nach dem BWL-Studium 1986 arbeitete ich 20 Jahre als Kundenberater bei verschiedenen Banken und Sparkassen.


Gespräche mit anderen Menschen über Geld kann ich im selbstständigen, inhabergeführten Familienbetrieb offener und freier führen als in der Zeit als Angestellter. Ich war schon als Finanzexperte zu Gast bei BadenTV.

Ziel dieses Blogs ist es, dass Sie regelmäßig die Informationen und das Wissen bekommen, dass Ihnen kein Finanzberater mehr ein X für ein U vormachen wird. Tipps, Tricks und Strategien für erfolgreiches Geld anlegen und Sparen finden Sie ebenfalls hier. Sie sind Experte für Ihre Ziele, Pläne und Vorstellungen und ich helfe Ihnen mit meinem gesamten Wissen und meiner Erfahrung, dass Sie diese Ziele finanziell erreichen.