Fallbeispiel 1: Übernahme des Elternhauses

Das Problem

Ein Ehepaar wollte das Haus der Eltern übernehmen. Auf dem Haus waren noch Grundschulden für die örtliche Sparkasse eingetragen. Zusätzlich standen Renvovierungen an und außerdem war noch eine Verwandte auszuzahlen.

Das Ziel des Kunden

Das Ehepaar wollte altersbedingt in 10 Jahren schuldenfrei sein und war dafür bereit, jeden Monat 1.000,— zurück zu zahlen.

Die Umsetzung

Es war ein Eigenkapital von 20.000,— vorhanden. Die Sparkasse wollte dieses Geld in einen neu abzuschließenden Bausparvertrag einbringen.
Das haben die Kunden nicht gemacht. Sondern das Geld wurde einbezahlt als Einmalanlagein in eine sachwertorientierte und inflationsgeschützte Anlageform. Diese Anlage zählt zu den besten am Markt verfügbaren Geldanlagen.
Die 1.000,— wurden wie folgt verwendet:

600,— für das Darlehen
300,— für zwei sachwertbezogene Sparpläne
100,— für die Absicherung des Todesfallrisikos und das Risiko einer schweren Krankheit für beide Ehepartner

Das Ergebnis

Die Kunden sind in 10 Jahren schuldenfrei. Im Gegensatz zur Sparkassenlösung wurde noch eine Altersvorsorge aufgebaut und dazu noch das Risiko, durch Tod oder eine schwere Krankheit (Herzinfarkt, Schlaganfall, Krebs) die Schulden nicht zahlen zu können, abgesichert.

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Peter Fuchs Finanzexperte

Über Peter Fuchs

Mein Name ist Peter Fuchs und wir (meine Frau und zwei Töchter sowie der Hund) leben im sonnenverwöhnten Baden, in der Nähe vom Rhein. Nach dem BWL-Studium 1986 arbeitete ich 20 Jahre als Kundenberater bei verschiedenen Banken und Sparkassen.


Gespräche mit anderen Menschen über Geld kann ich im selbstständigen, inhabergeführten Familienbetrieb offener und freier führen als in der Zeit als Angestellter. Ich war schon als Finanzexperte zu Gast bei BadenTV.

Ziel dieses Blogs ist es, dass Sie regelmäßig die Informationen und das Wissen bekommen, dass Ihnen kein Finanzberater mehr ein X für ein U vormachen wird. Tipps, Tricks und Strategien für erfolgreiches Geld anlegen und Sparen finden Sie ebenfalls hier. Sie sind Experte für Ihre Ziele, Pläne und Vorstellungen und ich helfe Ihnen mit meinem gesamten Wissen und meiner Erfahrung, dass Sie diese Ziele finanziell erreichen.