Das Problem
Eine 40-jährige Privatkundin machte sich Sorgen, ob die Rente im Alter ausreichen würde. Aufgrund diverser Medienberichte und Gespräche mit Bekannten war sie völlig verunsichert, wie sie privat am besten ansparen sollte
Das Ziel des Kunden
Sie wollte eine sichere Zusatzrente und war bereit, dafür in den nächsten 25 Jahren jeden Monat 200,— weg zu legen.
Die Umsetzung
Es wurden einige Gespräche geführt, dabei wurden verschiedene Ansparformen mit allen Vorteilen und Nachteilen ausführlich verglichen. Auf die steuerlichen Vorteile und Zuschüsse wurde hingewiesen. Es wurden zwei voneinander unabhängige Sparpläne abgeschlossen.
Das Ergebnis
Die Kundin spart nun zwei Verträge an. Die 200,— kann sie zum größten Teil von der Steuer absetzen. Sie darf sich ab ihrem 65. Geburtstag auf eine lebenslange Zusatzrente in Höhe von rund 800,— freuen.
